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发布时间:2013-12-02   阅读次数:2302  

金融物流业务是指银行向企业提供金融服务(授信融资、保兑、保理、信用证等)并以企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证(仓单或提单)作为担保,为了保持动产(包括权利凭证项下的,下同)的担保属性,物流公司对动产进行物流及其衍生业务的运作,是金融与物流的有机结合。

衍生业务是指动产监管、电子交易物流监管、代购监管、现货市场模式等以物流业务为基础而产生的相关业务。

金融物流业务分为动产监管业务和物流监管业务。

2.1动产监管业务

动产监管业务是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产或仓单作为其向银行融资的担保,为了保持动产或仓单项下动产的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流衍生业务。

动产监管业务分为质押监管业务、抵押监管业务和贸易监管业务。

2.1.1质押监管业务

质押监管业务是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产或仓单作为其向银行融资的质押担保,为了保持质物或仓单项下动产的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流衍生业务。质押监管又可分为仓单质押监管和动产质押监管。

2.1.1.1仓单质押监管

仓单质押监管是指企业以物流公司出具的仓单作为其向银行融资的质押担保,为了保持仓单的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节对仓单项下的动产实行监管的物流衍生业务。

仓单质押监管业务原则上仅限于自管库操作。

2.1.1.2动产质押监管

动产质押监管是指企业以其拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的质押担保,为了保持质物的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流衍生业务。

a)动产质押监管逐笔控制(逐笔放货)模式:是指在动产质押监管过程中,物流公司按照银行的指令,对每笔货物的质押和质物的解押进行操作的业务模式。

b)动产质押监管逐笔控制(总量放货)模式:是指在动产质押监管过程中,物流公司按照银行的指令,在银行规定的可放货数量或价值内,由出质人向物流公司申请,经批准后,进行质物解押出库操作的业务模式。一般适用于保兑仓模式。

c)动产质押监管总量控制模式:是指在动产质押监管过程中,在满足银行规定质物最低控货价值或者数量的前提下,出质人向物流公司申请,经批准后,进行货物入库质押及质物解押出库操作的业务模式。

4.2.2.2抵押监管业务

抵押监管业务是指以企业拥有所有权或银行认可的第三人的动产作为其向银行融资的抵押担保,为了保持抵押物的担保属性,物流公司接受银行的委托,在仓储环节实行监管的物流衍生业务。抵押监管又可分为抵押监管逐笔控制模式、抵押监管总量控制模式。

抵押监管业务应依照《中华人民共和国物权法》向抵押人住所地的工商行政管理部门办理抵押登记。

4.2.2.3贸易监管业务

是指在贸易或委托加工合同项下,物流公司接受合同一方的委托,在仓储环节实行监管的物流衍生业务,可分为贸易监管逐笔控制模式、贸易监管总量控制模式。

2.2物流监管

物流监管是指银行向企业提供金融服务(授信融资、保兑、保理、信用证等),并以企业自有或银行认可的第三人的动产或权利凭证(仓单或提单)作为担保,为了保持动产(包括权利凭证项下的,下同)的担保属性,物流公司接受银行的委托,在物流各环节实行监管的物流及其衍生业务。

a)提单模式:是指进口货物时,物流公司接到提单为起点操作的货代、运输、仓储、配送、加工、监管等环节不同组合的金融物流业务模式。

b)保兑仓模式:是指在银行传统的保兑仓业务的基础上,银行引入物流公司对货物进行监管,由核心企业的仓库保兑延伸到物流公司的仓库保兑,经销商打款赎货的金融物流业务。

c)保税物资模式:是指物流公司按照银行指令对授信客户处于海关监管下的保税物资报关、报检、运输、仓储等相关环节进行操作的金融物流业务模式。

d)多点总控模式:是指物流公司对一个出质人存放于多个监管点的监管货物实行总量控制的金融物流业务模式。

e)储运联控模式:是指物流公司对一个出质人处于仓储与运输各环节的货物实行总量控制的金融物流业务模式。

f)供应链模式:是指银行对供应链中相关企业进行授信,并由物流公司对其动产进行物流运作的金融物流业务模式。)供应链模式:是指银行对供应链中相关企业进行授信,并由物流公司对其动产进行物流运作的金融物流业务模式。